基金浮动费率改革

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西西定投

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基金定投(股票、理财、投资)
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西西定投,传播理财观念、践行基金定投。指数基金定投是最适合普通上班族的投资理财方式,也是巴菲特在公开场合唯一推荐的。
基金定投(从入门到精通)
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本专辑从基金的基础知识出发,旨在帮助更多的人学会利用基金定投改善家庭财务。指数基金定投是最适合普通人的手段。
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节目详情

# 公募基金费率调整方案

# 基金运营成本分摊机制

# 市场收益对标基准

# 价值投资持有策略

# 超额业绩分成比例

# 阶梯式管理费标准

# 短期持仓费率限制

# 资产管理维护费用

# 收益挂钩收费模式

近年来,公募基金浮动费率改革引发关注。2021年基金销售火爆后,2022-2023年市场大幅下跌,暴露基金公司依赖行情高位发行产品、收取固定管理费的问题。基民亏损时仍被收取高额费用,促使监管部门推动费率调整,倡导长期投资持有策略。
改革重点针对主动型基金,推出阶梯式管理费标准:持有不满1年维持1.2%固定费率;持有超1年后,若基金跑赢市场收益对标基准且产生超额收益,管理费上限提升至1.5%;若跑输基准超3%,费率降至0.6%;收益在基准±3%内则维持原费率。这一公募基金费率调整方案旨在平衡基金运营成本分摊机制与投资者利益。
参考国际经验,如巴菲特模式中的收益挂钩收费模式,其私募基金在收益超6%后提取利润分成,低于则免收管理费。相较之下,本次改革虽未完全采用利润分成,但通过超额业绩分成比例和短期持仓费率限制,已体现对基民诉求的回应。目前已有20余只新基金申报浮动费率,但既有产品暂未调整,需等待后续公告。

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